五月才開始翻資料，多半已經來不及
報稅不是那幾天的事，是你一整年的結算單。這份只講觀念：報稅前先查什麼、退稅那筆錢進來要怎麼放。
在你往下讀之前，先讓你知道我是誰
為什麼是我陪你把這件事看清楚
我幫 22-45 歲的上班族看資產配置，工程師、護理師、老師、律師都有，一份一份看過。
每年五月都有人問我「為什麼今年繳得比較多」。我看過太多次：不是稅變重，是整年都沒好好看過自己的收入長什麼樣子。這份指南，就是把報稅前該查的三件事講清楚。
- 01報稅是結算，不是那幾天的事
- 02第一件：你的錢從哪些地方進來
- 03第二件：該填的欄位有沒有填完
- 04第三件：退稅那筆錢先想好去哪
報稅是結算，不是那幾天的事
你在查的不是稅，是自己這一年
數字出來的時候，事情都發生完了
稅是結果，不是原因。要看的是這一年錢怎麼進、怎麼出，不是最後那張表。
每年卡住的，常常是同一個地方
大多數人年年在同一件事上打結，只是隔一年就忘了。查清楚一次，之後就不用再猜。
先說清楚，這份不談怎麼少繳
該繳的本來就要繳。這份講的是你有沒有把自己的狀況看清楚，還有錢的順序怎麼安排。
你的錢，是從哪些地方進來的
薪水以外的那些，你也算過嗎
先把來源列出來
薪資、獎金、利息、投資配發的錢、接案收入，一項一項寫下來。寫完你才知道自己在看的是什麼。
加薪多出來的，不會整包進口袋
收入往上走，跟著動的不只有稅，還有其他按收入計算的費用。所以加薪之後「好像沒什麼感覺」，其實很正常。
收入一變複雜，就要開始記
來源多了之後靠記憶一定會漏。一年花不到一個晚上整理，比五月翻半天輕鬆。
該填的欄位，有沒有填完
重點不是找招數，是不要漏掉
漏填不是省，是白白多給
本來就可以申報的項目，沒填就等於沒有。這不叫節稅，只是把該做的事做完。
最常漏的，都跟家人有關
誰扶養誰、誰付的錢、單據在誰手上。這種事一家人沒講清楚，年年都要重來一次。
資料放一個固定的地方
一個資料夾就好，收到就丟進去。五月的痛苦，多半來自到處找單據。
退稅那筆錢，先想好它要去哪
沒有指定去處的錢，一定會被花掉
退稅不是天上掉下來的
那本來就是你的錢，只是先被扣走了。用「賺到了」的心情去花，最容易不見。
入帳之前先分好
一筆錢在還沒進來的時候最好決定用途，進來之後就很難了。預備金不夠的先補預備金，其他再說。
要補稅的人，反過來做
今年補了多少，明年就先放多少在旁邊。同一件事不用被嚇到兩次。
①「報稅就是繳錢，沒什麼好準備」。要準備的不是稅，是你的資料跟收入結構。這兩件平常就能整理。
②「找人問就能少繳」。個別情況怎麼認定，是國稅局跟會計師的事。這份能幫的，是你自己先看懂自己。
三件事查完，五月就不會手忙腳亂。但你的收入是怎麼組成的、退稅那筆該先補哪一塊，答案在你的收支裡。
想知道自己怎麼查
觀念講完了。但你的收入是怎麼組成的、退稅那筆錢該先補哪一塊，答案在你的收支裡，不在這份指南裡。
看完，直接在這個聊天室回我一句「想知道怎麼查」，IG 私訊我也可以。回的時候順便說一下你的收入來源有幾種，只有薪水就講薪水，我對著你的狀況跟你聊。
想整個攤開看一次，打「諮詢」就好。一對一，把收支、預備金、這筆錢的用途一起看。第一次只聊你的狀況，要不要繼續，你自己決定。
你提供的資料只用在這次討論跟後續聯繫，不作其他用途、不轉交第三方，隨時可以要求刪除。另外，個別稅務情況怎麼認定，要問國稅局或會計師，我不給個案稅務建議。